ファイナンシャルプランニング
ファイナンシャルプランニング
ファイナンシャルプランニングとは？
お客様一人ひとりのニーズに応じた幅広いサポートを行っています。資産運用や保険の見直し、老後の生活設計、相続対策など、お客様のライフステージや目標に合わせたプランニングを実施しています。保険の見直しでは、現在の保障内容が合っているのかどうかを検討し、お客様に合う保険プランを見つけ出すためのアドバイスをご提供していますので、いつでもお任せください。
ファイナンシャルプランニングとは？
ファイナンシャルプランニング（FP）は、将来の目標やライフイベントに備え、
「お金の流れ」を整理・設計していくプロセスです。
収入、支出、貯蓄、保険、住宅、教育、老後…
人生には多くの“お金の決断”が存在します。
FPは、こうした決断を「わかりやすく」「具体的に」サポートし、
不安を安心に変える“人生の伴走者”です。
こんなお悩みに対応します
貯金が思うようにできない
家計を見直したいが、何から始めていいかわからない
子どもの教育資金をどう準備すればいい？
保険が今のままでいいのか不安
老後の生活に向けた準備ができていない
住宅ローンや持ち家購入を考えている
資産運用を始めたいけど怖い・わからない
ファイナンシャルプランニングでできること
| 項目 | 内容例 |
|---|---|
| 家計の見直し | 固定費の削減、支出バランスの最適化など |
| 保険の見直し | 過剰・不足な保障の見直し、必要な保障への一本化 |
| 住宅資金の相談 | 無理のないローン返済、購入タイミングの検討など |
| 教育資金の準備 | 学資保険、貯蓄計画、奨学金・補助金の活用 |
| 老後資金の設計 | 年金予測、必要資金の逆算、備え方のご提案 |
| 資産形成・運用 | iDeCo、NISA、投資信託などの活用アドバイス（初心者向け） |
| ライフプラン作成 | 未来のイベントと資金の見える化による安心設計 |
よくあるご質問
Q. 相談すると、商品を売りつけられませんか？
→ 無理な営業は一切ありません。中立的な立場でアドバイスします。
Q. 相談料はかかりますか？
→ 初回相談は無料です。2回目以降もご納得のうえで進めます。
Q. 保険や投資に詳しくなくても大丈夫？
→ もちろんです。初心者の方にこそ、安心してご相談いただいています。
最後に：あなたの「これから」を一緒に考えます
ファイナンシャルプランニングは、未来への地図を描くこと。
お金を軸に、「どんな人生を送りたいか」を一緒に考える時間です。
自分と家族の“これから”を、より安心できるものにしたい。
そう感じたときが、最初の一歩のタイミングです。