個人プランニング
個人プランニングとは？
人生は、就職・結婚・出産・住宅購入・子育て・退職と、
さまざまなライフイベントが重なり合って進んでいきます。
「将来のお金が不安」「何から考えればいいかわからない」
そんなお悩みに対して、あなたの人生と真剣に向き合い、
“今”と“未来”をつなぐ資金計画を設計するのが個人プランニングです。
保険、貯蓄、教育資金、住宅、老後資金まで、
一人ひとりのライフスタイルに合わせてオーダーメイドで設計します。
10年以上のお付き合い
就職、結婚、出産、住宅購入、子育て、教育、老後──。 人生には節目ごとに“お金の選択”があり、それを先回りして設計・調整していくのがファイナンシャルプランニングです。
「何から手をつければいいのか分からない」 「今のままで将来が本当に安心なのか不安」
そんな悩みに対し、FP（ファイナンシャルプランナー）が中立的な立場からあなたの“人生設計”をサポートします。
個人プランニングでできること
家計の改善・固定費の見直し
- 月々の支出の最適化
- 通信費、光熱費、保険料などの削減アドバイス
- 毎月の家計収支をプラスに転換
保険の見直し
- 月々の支出の最適化
- 通信費、光熱費、保険料などの削減アドバイス
- 毎月の家計収支をプラスに転換
教育資金の準備
- 学資保険、積立貯金、奨学金制度の活用
- 教育費のタイムスケジュール作成
- 習い事や塾代とのバランス調整
住宅購入・住宅ローン相談
- 住宅購入の適正予算と時期の提案
- ローン返済計画（変動・固定・借り換え含む）
- 将来の住み替えやリフォームまで見据えた設計
老後資金の準備
- 公的年金と私的年金（iDeCo等）のシミュレーション
- 老後に必要な生活費・医療費の逆算
- 退職金や資産の活用方法
資産形成・投資のはじめ方
- 初心者向けのNISA・iDeCo活用方法
- リスク許容度に応じた資産運用提案
- 子育て世帯・共働き夫婦に合う投資プラン
税金・控除の活用
- ふるさと納税や各種控除（医療費控除、住宅ローン控除等）
- 確定申告・年末調整の基礎知識
- 節税を踏まえた家計戦略の提案
万が一への備え（リスクマネジメント）
- 病気・事故・失業に備える生活設計
- 緊急予備資金（生活防衛資金）の確保方法
- 各種公的制度の解説（高額療養費制度・雇用保険など）
最後に
将来のお金のことを考えることは、人生そのものを見つめ直すこと。
安心して暮らし続けるための道筋を、一緒に描いていきませんか？ ご相談は無料。あなたに合ったプランを、じっくりご提案いたします。